ਕੋਵਿਡ ਧੋਖਾਧੜੀ ਲਈ ਇੱਕ ਕਾਰਡਿਫ ਅਕਾਊਂਟੈਂਟ ਨੂੰ ਕਿਵੇਂ ਜੇਲ੍ਹ ਹੋਈ

ਕਾਰਡਿਫ ਦੇ ਇੱਕ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਲੇਖਾਕਾਰ ਅਤੇ ਸਟ੍ਰੀਟ ਫੂਡ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੇ ਮਾਲਕ ਨੂੰ ਨਿੱਜੀ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਅਤੇ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਾਰਡ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਨੂੰ ਸਾਫ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਕੋਵਿਡ-19 ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਸਹਾਇਤਾ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਤੋਂ £216,250 ਦੀ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਢੰਗ ਨਾਲ ਲੁੱਟ ਕਰਨ ਦੇ ਦੋਸ਼ ਵਿੱਚ ਦੋ ਸਾਲ ਅਤੇ ਤਿੰਨ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਕੈਦ ਦੀ ਸਜ਼ਾ ਸੁਣਾਈ ਗਈ ਹੈ।

ਕਾਰਡਿਫ ਦੀ 51 ਸਾਲਾ ਲੇਖਾਕਾਰ ਰੂਪਾਲੀ ਵਾਘ, ਮਰਥਿਰ ਟਾਈਡਫਿਲ ਕਰਾਊਨ ਕੋਰਟ ਵਿੱਚ ਪੇਸ਼ ਹੋਈ ਜਿੱਥੇ ਇੱਕ ਜੱਜ ਨੇ ਉਸਦੇ ਕੰਮਾਂ ਨੂੰ "ਨਿੱਜੀ ਲਾਭ ਲਈ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਬੇਈਮਾਨੀ" ਕਰਾਰ ਦਿੱਤਾ।

ਬ੍ਰਿਟਿਸ਼ ਦੱਖਣੀ ਏਸ਼ੀਆਈ ਉੱਦਮੀ ਨੇ ਕਈ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕੀਤਾ, ਭਾਰਤੀ ਦੇ ਨਾਲ ਇੱਕ ਬੁੱਕਕੀਪਿੰਗ ਫਰਮ ਚਲਾਈ ਗਲੀ ਭੋਜਨ ਉੱਦਮ

ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇੱਕ ਮਿਹਨਤੀ ਭਾਈਚਾਰੇ ਦੀ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਔਰਤ ਦੇ ਨਕਾਬ ਪਿੱਛੇ ਇੱਕ ਗਿਣਿਆ-ਮਿਥਿਆ ਵਿੱਤੀ ਘੁਟਾਲਾ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਪਿਆ ਸੀ ਜਿਸਨੇ 2020 ਦੀ ਮਹਾਂਮਾਰੀ ਦੀ ਹਫੜਾ-ਦਫੜੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਆਪਣੇ ਆਪ ਨੂੰ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਮੀਰ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਕੀਤੀ।

ਮਈ ਅਤੇ ਸਤੰਬਰ 2020 ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ, ਵਾਘ ਨੇ ਯੂਕੇ ਸਰਕਾਰ ਦੁਆਰਾ ਸਮਰਥਿਤ ਬਾਊਂਸ ਬੈਕ ਲੋਨ (BBL) ਸਕੀਮ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਇਆ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਸੰਘਰਸ਼ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਫਰਮਾਂ ਇੱਕ ਕਰਜ਼ੇ ਤੱਕ ਸੀਮਤ ਸਨ, ਵਾਘ ਨੇ ਹਮਲਾਵਰ ਢੰਗ ਨਾਲ ਦੋ ਵਾਧੂ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਪੈਕੇਜਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਪੰਜ ਵੱਖਰੇ ਬਾਊਂਸ ਬੈਕ ਲੋਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ।

ਉਸਦੀਆਂ ਧੋਖਾਧੜੀ ਵਾਲੀਆਂ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਉਸਦੇ ਨਿਯੰਤਰਣ ਅਧੀਨ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਇੱਕ ਨੈੱਟਵਰਕ ਵਿੱਚ ਫੈਲੀਆਂ ਹੋਈਆਂ ਸਨ:

ਵਨ2ਫੋਰ ਅਕਾਊਂਟਿੰਗ ਲਿਮਟਿਡ

ਮਈ 2020 ਵਿੱਚ, ਵਾਘ ਨੇ ਇਸ ਬੁੱਕਕੀਪਿੰਗ ਫਰਮ ਲਈ £16,250 ਦਾ ਕਰਜ਼ਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ।

ਉਸਨੇ £65,000 ਦੇ ਟਰਨਓਵਰ ਦਾ ਐਲਾਨ ਕੀਤਾ, ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ ਵਾਅਦਾ ਕੀਤਾ ਕਿ ਫੰਡ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਕਾਰਜਾਂ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਨਗੇ। ਅਸਲੀਅਤ ਵਿੱਚ, ਫਰਮ ਦਾ ਅਸਲ ਟਰਨਓਵਰ £39,000 ਸੀ।

ਜਾਂਚਕਰਤਾਵਾਂ ਨੇ ਖੁਲਾਸਾ ਕੀਤਾ ਕਿ ਉਸਨੇ ਸਟਾਕ ਅਤੇ ਸ਼ੇਅਰ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਤੁਰੰਤ ਨਕਦੀ ਆਪਣੇ ਨਿੱਜੀ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਕਰ ਦਿੱਤੀ।

ਟੈਲਨਸੇਟੂ ਯੂਕੇ ਲਿਮਟਿਡ

ਅਗਲੇ ਮਹੀਨੇ, ਵਾਘ ਨੇ ਇਹ ਦਾਅਵਾ ਕਰਕੇ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ £50,000 ਦੀ ਸੀਮਾ ਪਾਰ ਕਰ ਲਈ ਕਿ ਇਸ ਭਰਤੀ ਫਰਮ ਨੇ £218,000 ਕਮਾਏ ਹਨ।

ਅਧਿਕਾਰਤ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਤੋਂ ਸਾਬਤ ਹੋਇਆ ਕਿ ਕਾਰੋਬਾਰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸੁਸਤ ਸੀ ਅਤੇ ਵਪਾਰ ਨਹੀਂ ਕਰ ਰਿਹਾ ਸੀ।

ਉਸਨੇ ਜੁਲਾਈ 2020 ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਬਿਲਕੁਲ ਵੱਖਰੇ ਬੈਂਕ ਰਾਹੀਂ ਇਹ ਚਾਲ ਦੁਹਰਾਈ, ਇਹ ਝੂਠਾ ਦੱਸਿਆ ਕਿ ਇਹ ਕੰਪਨੀ ਦੀ ਇੱਕੋ ਇੱਕ ਅਰਜ਼ੀ ਸੀ, ਅਤੇ ਜਲਦੀ ਹੀ ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ £25,000 ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਰਕਮ ਭੇਜ ਦਿੱਤੀ।

ਵ੍ਹਾਈਟ ਕੋਕੋਨਟ ਲਿਮਟਿਡ ਅਤੇ ਇੰਡੀਅਨ ਕੰਟੀਨ ਲਿਮਟਿਡ

ਵਾਘ ਨੇ ਆਪਣੇ ਘੁਟਾਲੇ ਨੂੰ ਰਸੋਈ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਫੈਲਾਇਆ, ਕਾਰਡਿਫ ਵਿੱਚ ਉਸਦੇ ਭਾਰਤੀ ਸਟ੍ਰੀਟ ਫੂਡ ਆਉਟਲੈਟਾਂ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਇਆ।

ਉਸਨੇ ਵ੍ਹਾਈਟ ਕੋਕੋਨਟ ਲਿਮਟਿਡ ਲਈ £252,000 ਦੇ ਵੱਡੇ ਟਰਨਓਵਰ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ, ਇਸ ਤੱਥ ਨੂੰ ਛੁਪਾਉਂਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਉਸਨੇ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਉਸੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਲਈ ਲੋਇਡਜ਼ ਬੈਂਕ ਤੋਂ £18,000 ਦਾ ਬਿਨਾਂ ਹੱਕਦਾਰ ਪੈਸਾ ਕਮਾ ਲਿਆ ਸੀ।

ਸਤੰਬਰ ਤੱਕ, ਉਸਨੇ ਇੰਡੀਅਨ ਕੈਂਟੀਨ ਲਿਮਟਿਡ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਆਖਰੀ £50,000 ਕਢਵਾ ਲਏ।

'ਮੈਸੀ ਡਿਵੋਰਸ' ਦੀ ਵਰਜਿਤ ਨੂੰ ਹਥਿਆਰ ਬਣਾਉਣਾ

ਬ੍ਰਿਟਿਸ਼ ਦੱਖਣੀ ਏਸ਼ੀਆਈ ਭਾਈਚਾਰੇ ਵਿੱਚ, ਤਲਾਕ ਅਤੇ ਰਿਸ਼ਤੇ ਟੁੱਟਣ ਦੀ ਸਮੱਸਿਆ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ ਸਮਝੇ ਅਕਸਰ ਤੀਬਰ ਸਮਾਜਿਕ ਸ਼ਰਮਿੰਦਗੀ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਵਿਸ਼ੇ।

ਮੁਕੱਦਮੇ ਦੌਰਾਨ, ਵਾਘ ਦੀ ਬਚਾਅ ਟੀਮ ਨੇ ਉਸਦੀ ਨਿੱਜੀ ਜ਼ਿੰਦਗੀ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਲਈ ਵਰਤਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕੀਤੀ।

ਬਚਾਅ ਪੱਖ ਦੇ ਵਕੀਲ ਜੈਕ ਬੈਰੀ ਨੇ ਦਲੀਲ ਦਿੱਤੀ ਕਿ ਵਾਘ ਇੱਕ "ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਤਲਾਕ" ਅਤੇ ਇੱਕ ਮੁਸ਼ਕਲ ਨਿੱਜੀ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚੋਂ ਗੁਜ਼ਰ ਰਿਹਾ ਸੀ।

ਉਸਨੇ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਕਿ ਇਹ ਧੋਖਾਧੜੀ ਆਪਣੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਨਿੱਜੀ ਅਮੀਰੀ ਦੀ ਬਜਾਏ ਆਪਣੇ ਸਟਾਫ ਲਈ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰੱਖਣ ਦੀ ਬੇਚੈਨੀ ਦਾ ਕੰਮ ਸੀ।

ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਸਤਗਾਸਾ ਪੱਖ ਨੇ ਸਾਬਤ ਕੀਤਾ ਕਿ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਪੈਸਾ ਤੁਰੰਤ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਵਾਲੇ ਸਟਾਕ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਅਤੇ ਨਿੱਜੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਾਰਡ ਕਲੀਅਰੈਂਸਾਂ ਵਿੱਚ ਮੋੜ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਸੀ।

ਦੀਵਾਲੀਆਪਨ ਸੇਵਾ ਨੇ ਕਾਰਵਾਈ ਕੀਤੀ

ਇਨਸੌਲਵੈਂਸੀ ਸਰਵਿਸ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਗਈ ਇੱਕ ਡੂੰਘੀ ਜਾਂਚ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਪਰਦਾਫਾਸ਼ ਹੋਇਆ।

ਇੰਟਰਵਿਊਆਂ ਦੌਰਾਨ, ਵਾਘ ਨੇ ਇਹ ਦਾਅਵਾ ਕਰਕੇ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਨੂੰ ਜਾਇਜ਼ ਠਹਿਰਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕੀਤੀ ਕਿ ਉਸ ਦੀਆਂ ਨਿੱਜੀ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਲਾਈਨਾਂ ਨੂੰ ਸਾਫ਼ ਕਰਨ ਨਾਲ ਅਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਸ ਦੇ ਵਪਾਰਕ ਉੱਦਮਾਂ ਨੂੰ ਸਥਿਰਤਾ ਮਿਲੇਗੀ।

ਇਨਸੌਲਵੈਂਸੀ ਸਰਵਿਸ ਦੇ ਮੁੱਖ ਜਾਂਚਕਰਤਾ ਡੇਵਿਡ ਸਨਾਸਡੇਲ ਨੇ ਕਿਹਾ:

"ਰੁਪਾਲੀ ਵਾਘ ਨੇ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਢੰਗ ਨਾਲ ਇੱਕ ਵਿੱਤੀ ਯੋਜਨਾ ਨੂੰ ਨਿਸ਼ਾਨਾ ਬਣਾਇਆ ਜੋ ਅਸਲ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਨੂੰ ਸਾਡੀ ਪੀੜ੍ਹੀ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਡੂੰਘੇ ਆਰਥਿਕ ਸੰਕਟ ਵਿੱਚੋਂ ਨਿਕਲਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ।" 

ਜੱਜ ਡੇਵਿਡ ਵਿਨ ਮੋਰਗਨ ਨੇ ਮੁਅੱਤਲ ਸਜ਼ਾ ਦੇਣ ਤੋਂ ਇਨਕਾਰ ਕਰ ਦਿੱਤਾ, ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਸੁਣਾਉਂਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਅਜਿਹੇ ਗਿਣੇ-ਮਿੱਥੇ, ਬਹੁ-ਪੱਧਰੀ ਲਾਲਚ ਲਈ ਤੁਰੰਤ ਹਿਰਾਸਤ ਹੀ ਇੱਕੋ ਇੱਕ ਢੁਕਵੀਂ ਸਜ਼ਾ ਸੀ।